AML (Anti-lavado de dinero) | Significado y ejemplos

AML (Anti-Money Laundering / Anti-Lavado de Dinero) son las políticas, procedimientos y controles que los casinos online deben implementar para prevenir que sus plataformas sean utilizadas para blanquear dinero de origen ilícito.

Obligaciones AML de los casinos

• KYC (Know Your Customer): Verificar identidad de jugadores
• Monitoreo de transacciones: Detectar patrones sospechosos
• Reportes: Informar actividades sospechosas a autoridades
• Límites: Restricciones en depósitos/retiros sin verificación
• Origen de fondos: Verificar procedencia del dinero

Señales de alerta (red flags)

• Depósitos grandes con poco juego y retiro rápido
• Múltiples cuentas o identidades
• Uso de múltiples métodos de pago
• Patrones de apuestas inusuales
• Rechazar verificación de documentos

Impacto en jugadores legítimos: Los controles AML pueden causar delays en retiros y solicitudes de documentación que parecen excesivas pero son requeridas legalmente.

Preguntas frecuentes

¿Por qué me piden prueba de origen de fondos? Es requisito legal para depósitos grandes. Los casinos deben verificar que el dinero no proviene de actividades ilícitas.

¿Qué pasa si no proporciono documentos? Tu cuenta puede ser limitada o cerrada, y el saldo congelado hasta que cumplas con la verificación.